استثمارات بديلة للأفراد من أصحاب الثروات الكبيرة: ما تحتاج إلى معرفته

غالبًا ما يبحث الأفراد ذوو الثروات العالية (HNWIs) عن فرص استثمارية تتجاوز الأصول التقليدية للأسهم والسندات والصناديق المشتركة. يمكن أن توفر الاستثمارات البديلة التنويع وإمكانية تحقيق عوائد عالية واستراتيجيات استثمار فريدة. ومع ذلك ، فإنها تنطوي أيضًا على مخاطر أعلى وتتطلب مستوى أعلى من الخبرة. في هذه المقالة ، سنناقش الاستثمارات البديلة للأثرياء وما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار فيها.

ما هي الاستثمارات البديلة؟

الاستثمارات البديلة هي أصول غير تقليدية غير مدرجة في المحفظة النموذجية للأسهم والسندات والصناديق المشتركة. يمكن أن تشمل هذه الأصول العقارات والأسهم الخاصة وصناديق التحوط والسلع والفنون والمقتنيات. يشير مصطلح “بديل” إلى اختلافها عن الاستثمارات التقليدية.

الاستثمارات البديلة عادة ما تكون أقل سيولة من الاستثمارات التقليدية وقد يكون لها هياكل أكثر تعقيدًا. غالبًا ما تكون موجهة نحو المستثمرين المتمرسين الذين لديهم قدرة أعلى على تحمل المخاطر والقدرة على حبس رؤوس أموالهم لفترات أطول.

لماذا الاستثمار في الاستثمارات البديلة؟

توفر الاستثمارات البديلة طريقة لتنويع المحفظة بما يتجاوز الاستثمارات التقليدية. قد توفر التعرض للأسواق والاستراتيجيات وعوامل الخطر المختلفة التي لا توفرها الاستثمارات التقليدية. يمكن أن توفر الاستثمارات البديلة أيضًا عوائد أعلى من الاستثمارات التقليدية ، على الرغم من أن هذه العوائد غالبًا ما تأتي مع مخاطر أعلى.

بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون للاستثمارات البديلة ارتباط منخفض بالاستثمارات التقليدية. هذا يعني أنها قد تؤدي بشكل مختلف عن الاستثمارات التقليدية خلال فترات تراجع السوق. يمكن أن يكون هذا مفيدًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى حماية محافظهم الاستثمارية من تقلبات السوق .

ما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار في الاستثمارات البديلة

يمكن أن تكون الاستثمارات البديلة معقدة وتتطلب مستوى أعلى من الخبرة من الاستثمارات التقليدية. فيما يلي بعض الأشياء التي يجب أن تعرفها قبل الاستثمار في استثمارات بديلة.

العناية الواجبة

العناية الواجبة أمر بالغ الأهمية عند الاستثمار في استثمارات بديلة. قبل الاستثمار في أي استثمار بديل ، يجب عليك إجراء بحث شامل حول الاستثمار ومدير الاستثمار واستراتيجية الاستثمار. يتضمن ذلك فهم هيكل الاستثمار والرسوم والمخاطر المحتملة.

السيولة

الاستثمارات البديلة بشكل عام أقل سيولة من الاستثمارات التقليدية. هذا يعني أنه قد يكون من الصعب بيع الاستثمار بسرعة وبسعر عادل. قبل الاستثمار في استثمار بديل ، يجب أن تفكر في المدة التي ترغب فيها في حجز رأس المال والتأثير المحتمل على محفظتك الإجمالية.

مصاريف

غالبًا ما يكون للاستثمارات البديلة رسوم أعلى من الاستثمارات التقليدية. ويرجع ذلك إلى هياكلها المعقدة والخبرة المطلوبة لإدارتها. قبل الاستثمار في استثمار بديل ، يجب أن تفهم الرسوم وكيف ستؤثر على عوائدك الإجمالية.

مخاطرة

الاستثمارات البديلة هي بشكل عام أكثر خطورة من الاستثمارات التقليدية. قد يكون لديهم تقلبات أعلى وقد يخضعون لمخاطر تنظيمية ومخاطر السوق. قبل الاستثمار في استثمار بديل ، يجب أن تفهم المخاطر المحتملة وكيف يمكن أن تؤثر على محفظتك الإجمالية.

خبرة

تتطلب الاستثمارات البديلة مستوى خبرة أعلى من الاستثمارات التقليدية. قد تتطلب معرفة متخصصة بالاستثمار والسوق واستراتيجية الاستثمار. قبل الاستثمار في استثمار بديل ، يجب أن تفكر في خبرتك الخاصة وما إذا كانت لديك المعرفة اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

أنواع الاستثمارات البديلة

هناك أنواع عديدة من الاستثمارات البديلة ، وفيما يلي أمثلة قليلة فقط:

العقارات

العقارات هي استثمار بديل شائع يمكن أن يوفر تدفقًا ثابتًا للدخل وزيادة محتملة في رأس المال. يمكن أن تشمل الاستثمارات العقارية الملكية المباشرة للعقارات وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) والتمويل الجماعي العقاري.

المشتقات

المشتقات هي عقود مالية تستمد قيمتها من أصل أو ورقة مالية أساسية. يمكن استخدام المشتقات للتحوط أو المضاربة على السعر المستقبلي للأصل. تتضمن بعض الأمثلة على المشتقات العقود الآجلة وعقود الخيارات والمقايضات.

الخيارات الثنائية هي نوع من عقود الخيارات التي لها نتيجتان محتملتان: مبلغ ثابت من المال أو لا شيء على الإطلاق. غالبًا ما تستخدم الخيارات الثنائية للمضاربة قصيرة الأجل على تحركات أسعار الأصل. يمكن أن تنطوي الخيارات الثنائية على مخاطر عالية وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. للحصول على مزيد من المعلومات حول الخيارات الثنائية ، ألق نظرة على دليل المبتدئين هذا: أفضل دورات الخيارات الثنائية للمبتدئين

في حين أن المشتقات يمكن أن تكون جزءًا من الاستثمارات البديلة ، إلا أنها تتطلب مستوى عالٍ من الخبرة وقد تحمل مخاطر كبيرة. قبل الاستثمار في المشتقات ، يجب أن يفهم المستثمرون تمامًا المخاطر المحتملة ولديهم الخبرة لإدارتها.

الملكية الخاصة

تتضمن الأسهم الخاصة الاستثمار في شركات مملوكة للقطاع الخاص غير مدرجة في البورصات العامة. يستثمر مستثمرو الأسهم الخاصة عادةً في الشركات التي هي في المراحل الأولى من التطوير أو التي تمر بتغير كبير ، مثل الاندماج أو الاستحواذ.

صناديق التحوط

صناديق التحوط هي استثمارات بديلة تستخدم مجموعة من استراتيجيات الاستثمار لتوليد العوائد. يمكن أن تشمل هذه الاستراتيجيات الأسهم الطويلة / القصيرة ، والماكرو العالمي ، والأحداث المدفوعة ، وغيرها. عادة ما تكون صناديق التحوط متاحة فقط للمستثمرين المعتمدين ولديها حد أدنى من الاستثمارات أعلى من الاستثمارات التقليدية.

السلع

السلع هي سلع مادية مثل الذهب أو النفط أو المنتجات الزراعية. يمكن أن يوفر الاستثمار في السلع التنويع والحماية من التضخم. يمكن الاستثمار في السلع من خلال العقود الآجلة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو الملكية المباشرة.

الفن والمقتنيات

يمكن أيضًا أن تكون الفنون والمقتنيات استثمارات بديلة. يمكن أن تشمل هذه الاستثمارات الفنون الجميلة والنبيذ والسيارات القديمة والمقتنيات الفريدة الأخرى. يمكن أن توفر هذه الاستثمارات زيادة محتملة في رأس المال ولكن قد يكون لها أيضًا تكاليف تخزين وتأمين عالية.